中国上海,2020年7月23日——诺亚控股有限公司(纽交所证券代码:NOAH,以下简称诺亚)发布《2019年诺亚财富可持续发展报告》,全面回顾了在过去一年诺亚开展的可持续管理作为与成果。这是作为中国独立财富管理行业领导机构的诺亚控股连续第六年发布该报告,本年度报告同时也公布了诺亚控股在聚焦公司治理、客户服务、绿色运营、负责任投资、企业文化建设等方向上的持续发展战略。
顺应行业趋势,主营业务成功转型
作为一家主营业务是为全球华人提供高端财富管理&资产管理服务的综合金融服务机构,诺亚自成立以来,坚持围绕客户需求,布局服务。公司成立15周年上市10年来,始终以严谨的道德标准、高规格的风险管理及多元化的全方位服务,为高净值客户创造价值。
过去的2019年,就财富管理行业而言,宏观环境和监管政策改变之后,行业本身出现了基础性的、底层逻辑的改变;相应的,诺亚也主动进行了自身的范式转变,停止了所有非标类固收产品,迎接波动的净值化时代全面来临。
诺亚从2005年创业到现在,对于财富管理和资产管理行业本质的深刻理解,公司从未有过任何资金池业务,无论是诺亚代销的还是歌斐主动管理的基金产品,均是独立运营,第三方托管,从未有过 期限错配、高杠杆配资,刚性兑付等行为,也因此在经历数次经济下行周期和碰到各类风险的时候,诺亚没有发生系统性和交叉感染的风险,承担了机构在这个行业的在专业领域承担的责任与使命。
经过一年的努力,诺亚在2020年5月发布2020年第一季度财报时候宣布,转型之路已获得阶段性胜利。
长期提供全方位立体培训,人才扶持与投资者教育绩效显著
诺亚人力资源组织管理体系建设素有特色,尤其公司在2015年以来,随着国际、国内业务的多样化布局和发展,集团人力资源的管理策略也从“统 一化管理”调整为“差异化管理”,取得了明显成效。
以人才关爱政策为例,诺亚的人才培训由人才发展中心牵头,培训核心对象以新员工、集团高管、 中级管理者、管培生、投资专业人员、互联网金融板块6大类别员工,培训范围包括文化融入类、专业类、管理类、财富管理、通用类等5个模块,2019年诺亚集团员工培训总费用支出接近600万。
与此同时,诺亚旗下歌斐资产与诺亚正行分别代表的资管与财富管理板块,也分别推出了专属板块的人才激励和发展计划。
为配合人才发展并鼓励员工自主提高专业能力,歌斐资产特此制定了CFA持证人员会员年费报销制度,从2019年10月开始公司及其子公司已获取CFA证书的全体大陆员工都可以申请全额报销CFA的会员年费。这大大激励了内部员工的专业化晋升热情。
诺亚正行板块为了充分发挥诺亚理财师的专业优势,带动理财业务快速发展,也建立了完备的理财培训体系包括新星 之路、理财师年会、精英集训、精英国内峰会、私人银行家等品牌项目,2019年全年理财师线下培训超过 2,400人次,线下总学习时长超过41,000小时。在有效培训及机制支持下,近3年诺亚精英理财师离职率平均仅为3.9%,大幅低于业界水平,且精英理财师的人力资本回报率达10.1,远高于普通员工。
加强绿色运营,将可持续理念融入公司日常行为
金融服务业由于轻资产的特性一向被认为与绿色环保关联较弱的领域,但是诺亚也因其独特属性,在绿色运营方面积极主动作为,发挥影响力。
在公司内部管理上,通过环境友好设备引入及相应政策引导,有效率地降低了能源的使用,数据显示,2017-2019三年持续能源排放量呈持续下降持续,累计下降达17%。在过去两年,诺亚落实线上培训平台,鼓励视频等线上会议,这一网络的搭建,有效地降低了差旅费用,并在今年疫情期间积极发挥作用,确保工作的正常推进。
具体方法是对内通过“诺亚绿色家园”计划,诺亚向全员发出倡议,要求全体员工必须落实各项环保活动,譬如通过推动e化、减少纸张用量;譬如在职场管理上形成细节执行管理制度,例如要求员工做到夏天空调不得低于26°,每天下班必须随手关闭职场灯光等等日常行为,以实现能源控管方面的各项软、硬件节能减碳举措;譬如要求员工尽量使用网络视频会议培训、客户各种营销活动通过视频及音频形式逐步往线上转移,以减少长途差旅、规模会议带来的社会能源损耗,从而实现节能减排、保护环境。
性别多样性均衡,彰显当今女性在企业发展中的特长优势
越来越多的国际研究已经发现,女性劳动参与率是最具商业价值却未被充分挖掘的经济增长引擎之一,可能在未来会推动全球市场估值飙升。调研还显示,与市场平均水平相比,拥有女性首席执行官的公司更容易盈利;董事会中性别多样化程度越高的公司,盈利水平更高,规模更大。这也在促使投资者将性别多样性和公平性纳入对企业的评估之中,以确定企业应对ESG相关风险和机遇的能力。
诺亚控股正是一家由女性创业并担任CEO领导的公司。诺亚财富可持续发展报告中显示,其2018年女性员工占比为61.77%,2019年这个数据还在继续飙升到了64.29%,而A类高管中女性占比也接近30%左右。这一发展趋势与2020年国际投资市场对环境、社会与公司治理(ESG)的关注趋势高度吻合。
心智成熟 让财富更好温暖人生
作为中国最大的第三方财富管理公司,诺亚财富的创办人和高管们更加的意识到物质财富并非是幸福的第一要素,尤其是对已经达到财富自由的人群。反而精神财富相关的,比如家庭、婚姻、子女关系、自我实现等非物质追求,才是幸福感的重要组成部分;带着这样的基因,基金会不断探索打开心灵幸福之门的密码,在少有人走的心灵公益路上持续探索。
2019年,诺亚旗下公益基金会在全国50多城市,开办诺亚Care课程已累计达219场,其中2019年度举办27场,直接参与和受益人数超过27,000人次,间接影响和帮助过10万人次。
在社会公益领域,诺亚基金会持续投入自身的诺亚Care心灵公益之外,还积极赋能社区建设和支持扶贫攻坚,全年累计捐赠76.4万元,定向用于包括“三州三区”国家扶贫项目等国家贫困县开展经济扶贫等工作;在助力可持续生态发展方面,捐赠120万元支持阿拉善SEE“一亿棵梭梭树”和“诺亚方舟项目;持续关注贫困地区教育事业,全年累计捐赠380万元用于资助教育公平项目。
成立ESG委员会,积极践行负责任投资理念
从全球来看,ESG投资已逐渐成为国际范围内主流投资方式,中国从监管推进到机构共识也在快速发展中。晨星数据显示,全球ESG主题基金已连续6年保持资金高速净流入,也因此全球投资人更为关注ESG。
责任投资成全球共识诺亚走上可持续发展之路已有6年从当初“成为永续发展的伟大公司”到现在“用智慧财富温暖人生”,诺亚一直走在可持续发展路上。
诺亚自2014年起6年来每年自发向全球投资人发布《诺亚财富可持续发展报告》,2018年被纳入MSCI中国指数和MSCI海外中国标准指数。
2019年中,歌斐资产歌斐红树林发布ESG责任投资报告,这是中国资产管理公司首次向国际投资人发布相关内容。
2019年底,诺亚针对ESG正式建立制度并纳入公司治理制度,并同步建立诺亚可持续发展委员会,从环境政策、商业道德政策、供应链ESG管理政策、税务政策等多维度完善ESG公司治理,公司还承诺在未来3到5年,将继续在ESG责任投资上投入资源,譬如加入PRI,将负责任投资落实到具体实践中等。
【关于诺亚】
诺亚起源于2003年,2005年独立运营,是中国的第一家独立财富管理公司,也是中国财富管理行业的开创者。2007年,诺亚获得美国著名风险投资基金红杉资本注资,经过快速而稳健的发展,通过全市场、多维度的产品筛选及风险控制体系,参与金融产品的创新和设计,成功于2010年11月10日在美国纽约证券交易所以“诺亚控股”主体上市(纽交所上市代码:NOAH)。从此,借由中国本土优势和境外投资人的资金,诺亚开始加速发展。
截至2020年3月31日,诺亚累计配置规模达7099亿人民币,资产管理规模超1600
亿元人民币。已在上海、北京、广州、深圳等78个内地城市设立分公司,境外业务遍及中国香港、温哥华、硅谷、纽约、墨尔本、新加坡。目前,诺亚控股已经成为以财富管理、资产管理为主线的全球开放产品平台,为超过35万名高净值客户提供财富管理、海外资产配置、高端保险、身份规划、高端教育等全方位的综合金融服务,不断为全球华人投资者创造价值。
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