西部新闻网讯(记者李雪)近日,记者从工商银行新疆分行了解到,该行外部欺诈风险信息系统自2013年成功运行以来,截至2014年12月31日,成功堵截外部欺诈风险事件161件,其为客户挽回直接经济损失6105万元,系统应用成效显著,获得广大客户及公安、监管等部门的一致肯定和高度赞誉。
据了解,为有效防控电信诈骗犯罪,践行“最安全银行”建设目标,工商银行新疆分行于2014年11月14日,与自治区公安厅刑侦总队、新疆生产建设兵团公安局开展深度合作,并签署了《建立风险信息共享合作机制备忘录》。通过签署协防电信诈骗合作备忘录,全疆各级公安机关及时向工商银行新疆分行提供已发现的各类电信诈骗涉案账户。
为实现对这些涉案账户的有效布控和实时预警,中国工商银行研发投产外部欺诈风险信息系统对涉案账户进行全渠道布控,对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查,对碰撞发现系公安机关提供的涉案账户的,及时向客户进行风险提示,从而真正实现了对电信诈骗犯罪的实时自动预警,从源头上降低了电信诈骗得逞概率,在国内外银行同业中尚属首创。